Schadensregulierung von 45 auf nur 15 Minuten.
Kunde
Seguros El Roble
Herausforderung
Umstieg von der manuellen Schadensregulierung zu automatisierten, strukturierten, effizienten und organisierten Prozessen.
Lösing
FRISS Claims Analytics
Ergebnis:
Implementierung in die Praxis nach nur 6 Monaten
Schnellere Schadensregulierung (Von 45 auf nur 15 Minuten).
Kunde
Seguros El Roble ist Teil von El Roble Seguros y Finanzas in Guatemala. Seguros El Roble ist die größte private Versicherungsgesellschaft in Mittelamerika und die erste in ganz Lateinamerika, die FRISS für die automatische Betrugserkennung bei der Abwicklung von Schadensfällen einsetzt.
Das Prämienaufkommen beträgt 225 Millionen Dollar. In der Kraftfahrtversicherung hat Seguros el Roble mit einem Marktanteil von 34,5 % die Skaleneffekte erzielt, die eine effektive Geschäftslösung ermöglichen.
Vor mehr als 15 Jahren hat Seguros El Roble sich das strategische Ziel gesetzt, den Versicherungsmarkt in Guatemala durch das Angebot von Policen weiterzuentwickeln, die auf die Bedürfnisse der Versicherungsnehmer in von der nationalen Versicherungsbranche zuvor noch nicht bedienten Segmenten abgestimmt sind.
Die Innovationskraft des Unternehmens bei der Schaffung neuer Versicherungen und Dienstleistungen in den Bereichen Kraftfahrzeug-, Kranken-, Lebensund Unfallversicherung hat zusammen mit den vielseitigen Marketingmethoden zu einem Kundenstamm von fast einer Million Guatemalteken geführt.
Herausforderung
Seguros El Roble hat eine sehr fortschrittliche Einstellung und ist, gestützt auf innovative technische Lösungen, bereit für den digitalen Wandel der Branche. Das Unternehmen strebt durch effiziente Annahme- und Schadensregulierungsprozesse mehr Kontrolle über die Prozesse auf dem Weg vom Interessenten zum Kunden an.
Hermann Girón Délery (General Manager, Seguros El Roble): „Wir sind uns der Auswirkungen bewusst, die Betrug und Risikobewertung auf den Customer Lifetime Value sowie zukünftige betrügerische Ansprüche haben. Ziel dieses Projekts war es daher, eine strategische Lösung umzusetzen, die die Prozesse für die Schadensprüfung und -analyse von einer manuellen zu einer automatisierten, strukturierten, effizienten und organisierten Aufgabe macht und so sicherstellt, dass nur zweifelsfreie Schäden reguliert werden.”
Seguros El Roble hat dies zu einem Vorzeigeprojekt gemacht, da das Unternehmen schlechte Erfahrungen mit IT-Projekten gemacht hat. Deshalb war es besonders wichtig, die Lösung innerhalb der Zeit- und Budgetvorgaben umzusetzen. Die automatisierte Betrugserkennung musste rund um die Uhr und an sieben Tagen die Woche online sein, die ihm vorgelegten Fälle filtern und externe Datenbanken durchsuchen.
„Das Unternehmen strebt durch effiziente Annahme- und Schadensregulierungsprozesse mehr Kontrolle über die Prozesse auf dem Weg vom Interessenten zum Kunden an.“
Lösing
Die FRISS-Lösung für die automatisierte Betrugserkennung wurde von der Munich Re empfohlen. Frank Buchsteiner, Head of Client Management für die Karibik, Mexiko und Mittelamerika: „Wir bei der Munich Re Group haben bereits Erfahrungen mit FRISS als Anbieter für automatisierte Betrugserkennungslösungen gesammelt. Diese haben uns davon überzeugt, in Lateinamerika, Spanien und Portugal mit FRISS zusammenzuarbeiten, um unsere Kunden bei der Senkung ihrer Schaden-KostenQuote und der Verbesserung der Effizienz ihrer internen Schadensabwicklungsprozesse unterstützen zu können. Wir glauben, dass El Roble ein idealer Kunde für die Implementierung von FRISS ist, einerseits aufgrund der Offenheit gegenüber innovativen Technologien, andererseits, weil man sich bei El Roble der Bedeutung und der Vorteile einer automatisierten Betrugserkennung bewusst ist. Wir freuen uns, El Roble und FRISS bei ihren Bemühungen um die Eindämmung betrügerischer Schadensforderungen begleiten zu können.“
“Die Lösung war eine Empfehlung der Munich Re.”
Hermann Girón Délery dazu: „Die Entscheidung von Munich Re, sich auf FRISS als strategischen Partner für die automatische Betrugserkennung und -prävention zu stützen, war für uns ein wichtiger Faktor, ebenfalls auf FRISS zu setzen."
Wir sind davon überzeugt, dass sich der Einsatz von FRISS-Technologie in Ergänzung zu unserem Smart Underwriting sehr positiv auf unser Geschäftsergebnis auswirken wird.
Wir bei Seguros El Roble glauben, dass die Einführung der FRISS-Lösung ein wichtiges Element zur Weiterentwicklung unserer Anstrengungen zur Betrugsbekämpfung und zur Erhöhung der Kundenzufriedenheit durch schnelleren Service für ehrliche Kunden beisteuert.
Uns war klar, dass wir das Rad nicht neu zu erfinden brauchten, wenn es um Betrugserkennung geht. Stattdessen wollten wir uns für eine nachweislich bewährte Lösung entscheiden, die eine besonders schnelle und vollständig automatische Schadensregulierung ermöglicht.“
Ergebnis
Die Pionierrolle von Seguros El Roble beim Einsatz von automatisierter Betrugserkennung von FRISS in Zentral- und Südamerika hat sich als bedeutender Vorteil erwiesen, denn dies zeigt, dass technologische Innovation bei diesem Unternehmen zur Unternehmenskultur gehört.
„Der wichtigste Beitrag, den dieses Tool leistet, besteht in der gesteigerten Effizienz und der Senkung der administrativen Kosten die sich bei der Berücksichtigung der Skaleneffekte ergibt, die wir innerhalb von El Roble hatten.
Technologie ist ein integraler Bestandteil unseres attraktiven Wertversprechens an die Versicherten.“ Die Lösung hat den Ablauf von Notfallprozessen, der Schadensabwicklung und der Autorisierung von Werkstätten verändert. Restriktionen werden implementiert, wenn die gefilterten Ziele gelb oder rot sind. Sind sie grün oder dunkelgrün, werden die Ziele freigegeben.
Die Arbeitsgruppe ist bei der Implementierung sehr sorgfältig und verantwortungsbewusst vorgegangen. Konzentriert, aber ohne den Spaß an der Sache zu verlieren, ist es der Gruppe gelungen, das Projekt in nur 6 Monaten vom Kick-off-Meeting bis zur Einführung in die Praxis zu realisieren.
Dank der reibungslosen Zusammenarbeit konnte Seguros El Roble die Effizienz in puncto Dienstleistungen und Kosten steigern. Die Schadensregulierung braucht nun nicht mehr 45 Minuten wie beim früheren, manuellen Vorgehen, sondern seit Einführung des digitalen und automatisierten Prozesses nur noch 15 Minuten.
